В чём смысл и значение пословицы?

Смысл данной пословицы заключается в том, что человек склонен не замечать собственных недостатков или ошибок, но при этом легко замечает несовершенства других людей.

Люди часто склонны не замечать свои недостатки, зато очень придирчивы к чужим, даже незначительным.

Человек склонен не замечать собственные недостатки, а вот несовершенства окружающих людей, пусть даже самые мелкие, могут бросаться в глаза.

Человек часто игнорирует свои большие недостатки, но придирается к мелочам у других.

Когда пословица употребляется, в каких ситуациях?

Так говорят, чтобы подчеркнуть, что люди часто критикуют других, не замечая собственных больших ошибок.