В чём смысл и значение пословицы?

Смысл данной пословицы заключается в том, что нужно говорить правду, даже если она может быть неприятной, и это подразумевается в качестве нормы, несмотря на возможные негативные последствия.

Гостеприимство не должно мешать говорить правду. Даже в дружеских отношениях важно быть честным.

Когда пословица употребляется, в каких ситуациях?

Пословицу употребляют, чтобы напомнить, что правда важнее вежливости и удобств.